永豐銀行為總資產超過新台幣一兆三千五百億元
的永豐金融控股公司百分之百持股的子公司，除國內 129 家分行外，香港、九龍、澳門、洛杉磯、越南、中國南京市等都設有分行或辦事處，僅僅國內服務的客戶就超過 300 萬戶，每天處理的交易量高達 200 萬筆。隨著創新業務不斷增加、海外佈局和兩岸三地業務及人民幣服務的推展，永豐銀行卻面臨國內外舊有大型主機陸續屆臨使用年限，原廠即將停止維護 (End of Service)，必須升級的問題。
不但如此，舊有大型系統的效能也逐漸無法滿足公司的需求，每日下班後的應計利息、利息本金化等批次作業，雖然照常運作，確不能讓 IT 人員完全放心，總是令人擔心未能符合業務單位的要求，或者第二天早上是否還需要進行調整作業。最重要的是，即使升級舊有品牌的主機，還必須考量成本高昂的預算問題，以及專屬封閉型的主機、應用系統管理課題。 |
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擁抱開放式系統平台架構
為求技術自主、為求降低成本，永豐金控早已走向開放系統架構的道路，在其他部門開始轉換成微軟 Windows 的作業系統和應用環境，以及以Intel x86 晶片為基礎的伺服器。值此世代轉換之際，永豐銀行的核心金融系統改革之道，自然必須遵循集團政策，捨棄維護昂貴的大型主機，代以現代化的高效能、高效率伺服器，充分運用新型開放技術的軟硬體平台，達成以下目標：降低主機長期的總持有成本 (Total Cost of Ownership)，整合台灣本地與海外分行系統，朝單一平台與集中管理發展，建立 IT 與金融應用自主性平台，締造全方位資訊平台 (One-Stop Shopping Platform)，提供客戶 7x24 全年無休，更安全、便利、多元、彈性、快速的優質服務。
2009 年初，永豐銀行資訊處展開了核心金融系統軟硬體選擇。首先，符合永豐金控開放資訊技術策略是最基本的條件，軟硬體均無例外。其他評估核心金融軟體的條件還包括應用系統產品模組化及參數彈性化設計，以因應多變的市場需求趨勢；符合銀行產品業務端及作業端 整合性的自動化需求；以及達成核心業務基準效能測試(benchmark) 的要求。經過對多家廠商品牌的系統功能、價格預算、專案時程及綜合評比之後，永豐銀行選擇了在 MicrosoftR Windows Server 伺服器、MicrosoftR SQL ServerR 資料庫上運作的 Temenos T24 核心金融系統。 |
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| 選擇效能及成本均優的 HP ProLiant 伺服器 |
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然而，2009 年當時國內金融交易系統成功導入開
放技術系統的同業並不多，而且過程艱辛，挑戰
極高。抱著只許成功、不許失敗的決心，永豐銀
行資訊處處長蔡瑞庭特別造訪同業，了解避免失
敗的重要環節。因此在後續推動新核心金融系統
專案時，為確保能夠順利完成，除了慎選協助導
入的顧問公司外，也邀請公司的高階業務主管加
入專案團隊，藉由業務主管的中間橋樑作用，讓
IT 部門和業務使用者之間的需求能夠充份溝通並
解決，提升整個專案的執行效率。
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積極溝通為專案成功關鍵
資訊處本身的努力也不遑多讓。除了透過專案會議緊密控管與追蹤進度，建立 Mantis 問題的管控機制之外，蔡瑞庭處長積極溝通的處事態度，更是此專案準時上線的重要關鍵。無論是作業系統和資料庫、金融系統以及伺服器，只要其運作上有任何問題發生，資訊處必然鍥而不捨，要求顧問公司和相關廠商找出原因。蔡瑞庭甚至直接聯繫 Temenos 公司的營運長，多次尋求協助，進而促成了 Temenos 日內瓦總公司和微軟美國總公司，於 2010 年在美國以 HP ProLiant DL980 G7 等伺服器為硬體，進行 Temenos T24 在 Microsoft SQL Server 上運作的大型零售金融系統效能測試。經過如此深入的效能調校，永豐銀行不但解決了自己的需求，也讓 Temenos T24 的分行系統功能更加完整，而永豐銀行也成為全球第一家在 TemenosT24 系統上，成功應用分行系統的金融機構。
整個新核心金融系統的開放技術環境改革專案， 從 2009 年開始啟動，陸續進行需求分析、設計、程式開發、整合測試、使用者驗收測試、平行測試以及上線準備等工作。為配合國內實施 IFRS (國際財務報導準則)，2012 年一月首先完成會計系統和跨行系統上線。2012 年七月，不到三年時間，不僅順利完成整個銀行核心系統的轉換，而且達成龐大的存款、放款、外匯等核心業務上線目標，取得重大的成就。 |
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| 硬體成本減少 40% 且年維護費也
節省 50% |
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蔡瑞庭也肯定 HP 業務與技術團隊的服務和協助，包括硬體到貨時程的配合、設備維修、硬體效能調教以及其他技術層面的人力支援，在導入過程中只要有問題或需求需要解決時，HP 人員都能盡力協調、溝通，使專案的進行更為順暢、有效率。
此次專案的成效還包括批次執行時間從 8 小時縮短至 4、5 小時，以 HP ProLiant 為基礎的新環境，作業也更加穩定。隨著台北總部導入成功，香港、九龍、澳門、洛杉磯、中國、越南等全球各地分行，因舊有伺服器系統廠商通知即將終止維護，也逐漸更換為 ProLiant DL 380 G7 伺服器和新的金融系統，達成了簡化和集中管理的目標。 |
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開放自主加速未來創新
值得一提的是，永豐銀行擁有 IT 專業精良部隊，使得公司大步邁向新型開放技術軟硬體平台之際，還能確保高度的技術自主性。除使用套裝的核心金融系統外，一些重要的應用程式，永豐銀行資訊團隊都能夠自行開發，不但未來更新核心系統時將會比較容易，對營運的影響也能降到最低。結合資訊處緊密的團隊合作能力，以及優質專案管理的體現，蔡瑞庭相信，不論是新市場、新貨幣 (人民幣)、新通路 (電子通路、24 小時便利商店) 等業務，永豐銀行都能展現創新策略與有效的執行力，在金融版圖上更上一層樓。
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